Neste meu Artigo escrevo que para gerenciar as finanças de uma empresa é uma tarefa complexa e desafiadora, especialmente em tempos de competitividade acirrada, em que utilizam a IA para formação de Leads nas transações B2B, o BI para compilar dados de procura por bens e serviços, quais tem mais demandas em determinadas regiões para facilitar a logística de atendimento rápido ao cliente, novos entrantes que aproveitam dessas tecnologias para obter vantagem competitiva.
Não é incomum que empresas enfrentem gargalos e problemas financeiros sem sequer perceberem os sinais de alerta:
1. Qual o PEF (ponto de equilíbrio financeiro) ideal para manter a liquidez e caixa?
2. Qual a meta de PEF para não haver necessidade de capital de terceiros e manter a capacidade de investimentos?
É por isso que neste artigo, vamos explorar cinco indicadores cruciais que podem demonstrar a necessidade de uma Reestruturação Financeira no seu negócio.
Fluxo de Caixa Instável
O fluxo de caixa é a espinha dorsal de qualquer empresa. Se o seu fluxo de caixa está instável, com variações significativas de entradas de recebíveis pelos faturamentos anteriores e pelas saídas pelas compras que impactam nos saldos de caixa ao longo do tempo, é hora de agir.
Por exemplo, se sua empresa enfrenta dificuldades para pagar fornecedores, funcionários ou contas fixas, mesmo em períodos de vendas estáveis, isso é um sinal claro de problemas no fluxo de caixa, que pode estar havendo descasamento entre prazo médio de recebimento e prazo médio de pagamento.
A análise detalhada das entradas e saídas de caixa, aliada a estratégias de gestão financeira, pode ser a chave para estabilizar o fluxo de caixa e garantir a saúde financeira da empresa.
Endividamento Elevado
O endividamento excessivo pode se tornar uma bola de neve para as finanças da sua empresa e comprometer sua capacidade de investimento e crescimento.
Quando a maior das disponibilidades de caixa da empresa está sendo destinada ao pagamento de juros e amortizações de dívidas, é preciso dar urgência à reavaliação da situação financeira.
Nestes casos, a Reestruturação Financeira pode envolver a renegociação de dívidas, alongamento de prazos e até mesmo a busca por alternativas de financiamento mais vantajosas com menores taxas, que darão um respiro e mais margem para o seu negócio e reduzirão a pressão no caixa, aumentando a liquidez imediata.
Margens de Lucro Declinantes
Quando falamos de finanças, é importante manter a atenção aos dados e indicadores.
Margens de lucro em queda podem indicar problemas de eficiência operacional, aumento de custos, aumento em despesas que podem ser revistas, precificação inadequada, aumento desproporcional em algumas despesas.
Este problema pode ocorrer em momentos de estabilidade nas vendas ou de crescimento, mas em que o lucro está diminuindo, havendo redução do EBITDA (caixa operacional) e afetar o resultado da empresa.
Ao lidar com essa situação é necessário analisar os custos operacionais, revisar as despesas administrativas e operacionais, contratos de prestação de serviços, preços dos produtos e serviços prestados, que podem reverter essa tendência.
Processos Financeiros Desestruturados
Os processos administrativos e financeiros são rotinas de ações e técnicas para a gestão das finanças, a fim de garantir a lucratividade do capital.
Quando estes processos administrativos e financeiros são ineficientes, podem levar a erros, retrabalho e perda de oportunidades, falta de transparência e perda de confiança nos números apresentados.
É possível identificar processos desestruturados quando existe:
* dificuldades na conciliação bancária, de contas a receber, de conta a pagar;
* erros em fechamento de balanço;
* emissão de relatórios financeiros sem precisão ou frequência;
* falta de rotina para recebimentos e pagamentos;
* atrasos nas entregas de relatórios aos Diretores e Acionistas;
Através da abordagem profissional, é realizada a implementação de controles internos eficazes, automação de processos utilizando-se da IA e adoção de melhores práticas de gestão financeira para estruturar a operação e reduzir riscos.
Falta de Planejamento Estratégico
O planejamento financeiro estratégico é essencial para orientar as decisões da empresa e garantir o alcance de metas e objetivos de longo prazo, ou seja “onde estamos hoje e onde pretendemos chegar”.
Ele precisa conter metas de curto, médio e longo prazo, plano de ação, monitoramento de etapas etc., ou seja: todos os mecanismos que irão garantir a otimização de tempo e recursos para que as metas sejam alcançadas.
Uma peça que irá compor o planejamento estratégico é o Business Plan em que irá definir as ações para alcançar as metas de curto prazo e ainda será composto por revisões periódicas para garantir que o planejamento estratégico seja cumprido e siga as diretrizes definida pelo Conselho de Administração.
Se sua empresa está operando sem um plano financeiro claro, corre o risco de se perder no caminho e se desestruturar, além de não cumprir o plano traçado de definido pelos Diretores e Conselhos.
Porém, um consultor financeiro especializado pode ajudar seu negócio e elaborar um plano financeiro estratégico sob medida com o Businnes Plan, alinhado aos objetivos do negócio e às condições de mercado. Assim, solucionando este problema.
Conclusão
Como abordamos no artigo, diversos são os sinais de que um negócio precisa de Reestruturar Financeira a fim de melhor a liquidez de caixa e garantir capacidade de investimentos.
Sem os conhecimentos necessários, muitos deles podem passar despercebidos até que já tenham virado uma bola de neve criando dificuldades na recuperação no curdo prazo.
Por isso, se sua empresa está apresentando algum dos sinais mencionados acima, não espere que a situação piore, busque o apoio de profissionais especializados.
A Finances Consultoria possui consultores com +30 anos de atuação, dispostos a auxiliá-lo na identificação e solução dos desafios financeiros do seu negócio, aplicando o Diagnóstico Profissional e também elaborar o Plano de Ação.
Entre em contato conosco e dê o primeiro passo em direção ao crescimento sustentável e à prosperidade financeira de sua empresa.
