Premissas operacionais
Volume, preço, capacidade, produtividade, prazos e demais direcionadores conectados à lógica real do negócio.
Modelagem financeira empresarial
Modelagem financeira para transformar premissas em projeções testáveis e comparáveis.
Integre receitas, custos, despesas, investimentos, capital de giro e financiamento para compreender como cada decisão pode afetar resultado, caixa e estrutura financeira.
Escopo definido após entendimento inicialAtendimento direto com Marcos FerrariAtuação presencial e remota
Problema e momento empresarial
Uma planilha pode calcular. Um modelo precisa explicar.
Projeções isoladas frequentemente ignoram relações importantes. Vender mais pode exigir estoque, equipe e capital de giro; investir pode elevar capacidade, mas também pressionar caixa e endividamento antes de gerar retorno.
A modelagem financeira conecta essas variáveis, explicita premissas e permite comparar cenários. O objetivo não é prever exatamente o futuro, mas entender consequências e limites antes da decisão.
O investimento se sustenta em cenários conservadores?
Qual premissa altera mais o resultado?
Quanto capital será necessário até o equilíbrio?
Conversa inicial de 30 minutos
Apresente o cenário da empresa
Informe qual investimento, expansão ou cenário precisa ser testado antes de comprometer recursos.
Quando contratar
Quando a decisão depende de variáveis que não podem ser avaliadas separadamente.
A modelagem é indicada quando uma escolha relevante exige projetar o comportamento integrado da operação, do caixa e da estrutura de capital.
- Expansão, abertura de unidade ou lançamento de produto e serviço.
- Aquisição de máquinas, tecnologia ou ativos de maior valor.
- Captação de recursos ou apresentação de cenários a bancos e investidores.
- Revisão do modelo de negócio, preços, capacidade ou estrutura de custos.
- Preparação de projeções que poderão sustentar um valuation.
O que entregamos
Um modelo integrado, documentado e construído para responder a uma decisão.
A complexidade do modelo é proporcional ao objetivo, às informações disponíveis e ao nível de detalhe necessário.
Demonstrações projetadas
DRE, fluxo de caixa e, quando aplicável, balanço patrimonial integrados por período e cenário.
Cenários e sensibilidades
Comparação entre hipóteses-base, conservadoras e otimistas e teste das variáveis com maior impacto.
Investimento e retorno
CAPEX, necessidade de recursos, ponto de equilíbrio e indicadores como payback, VPL e TIR quando forem adequados.
Capital de giro e financiamento
Efeitos de prazos, estoque, dívida, juros e amortizações sobre liquidez e capacidade de pagamento.
Modelo e premissas documentadas
Estrutura compreensível, com critérios, limitações e variáveis relevantes para revisão e atualização.
Indicadores e demonstrações incluídos dependem da finalidade do projeto. O modelo não constitui garantia de desempenho futuro.
Resultados e decisões apoiadas
Cenários comparáveis antes que a empresa assuma compromissos difíceis de reverter.
A modelagem torna as premissas discutíveis e mostra como cada escolha repercute no caixa, no resultado e na necessidade de capital.
Comparar alternativas
Avaliar cenários com a mesma lógica financeira e critérios consistentes.
Dimensionar recursos
Estimar capital de giro, investimento e financiamento necessários ao longo do tempo.
Expor riscos
Identificar variáveis críticas, limites de capacidade e sensibilidade dos resultados.
Definir condições de decisão
Estabelecer premissas mínimas para avançar, revisar ou adiar o projeto.
Experiência aplicada ao serviço
Conhecimento financeiro conectado à lógica operacional do negócio.
Marcos Ferrari possui experiência em planejamento, controladoria, avaliação de investimentos, fluxo de caixa, operações estruturadas e implantação de modelos utilizados pela gestão.
A modelagem é conduzida para traduzir relações complexas em cenários que empresários e gestores consigam compreender, questionar e utilizar.
- Experiência em projeções, investimentos e estrutura de capital.
- Premissas discutidas com as áreas responsáveis.
- Separação clara entre modelagem financeira e valuation.
Perguntas frequentes
Dúvidas sobre modelagem financeira.
As respostas apresentam o funcionamento geral do serviço. O escopo, os prazos e as responsabilidades são definidos conforme o contexto e as informações disponíveis.
A modelagem prevê exatamente o que acontecerá?
Não. Ela mostra como o negócio pode se comportar se determinadas premissas se confirmarem. Sua utilidade está em testar relações, riscos e alternativas.
Qual é a diferença entre modelagem e orçamento?
O orçamento organiza metas e recursos para a gestão. A modelagem pode testar relações mais amplas, investimentos, financiamento e cenários. Em alguns projetos, as duas ferramentas se complementam.
É necessário possuir dados históricos?
O histórico melhora a qualidade das premissas, mas projetos novos podem ser modelados com referências documentadas, hipóteses justificadas e incertezas explícitas.
A modelagem pode ser apresentada a bancos ou investidores?
Pode, quando esse for o objetivo definido. A aceitação e as exigências dependem da instituição e não são garantidas pela Finances.
A entrega inclui valuation?
Somente quando o valuation estiver expressamente contratado. A modelagem pode fornecer projeções para a avaliação, mas não estima, por si só, o valor econômico da empresa.
Conversa inicial de 30 minutos
Qual decisão sua empresa precisa testar antes de comprometer recursos?
Apresente as premissas, o investimento ou o cenário e verifique como uma modelagem financeira pode apoiar a análise.