Consultoria financeira pessoal
Estruture orçamento, dívidas, reserva, metas e patrimônio com um plano compatível com seus recursos e objetivos.
Seu momento financeiro
Quando gastos, dívidas, patrimônio e objetivos são analisados separadamente, fica difícil definir prioridades e transformar recursos em um plano para o futuro.
A Finances organiza as informações, projeta cenários e transforma objetivos em ações com prazos e critérios de acompanhamento.
Quanto realmente sobra por mês?
Qual reserva faz sentido para sua realidade?
Seus objetivos cabem nos recursos disponíveis?
Conversa inicial
Preencha seus dados. Em seguida, o WhatsApp será aberto para solicitar um horário.
Quando contratar
A consultoria faz sentido para pessoas, profissionais e famílias que precisam organizar a vida financeira ou planejar decisões de médio e longo prazo.
Três níveis de consultoria
Os níveis são cumulativos. O escopo final considera a situação e a complexidade de cada cliente.
Nível 1
Organização financeira e controle do orçamento para identificar desequilíbrios e criar capacidade de poupança.
2 reuniões · prazo estimado de 30 dias
Nível 2
Formação de patrimônio e planejamento de objetivos para profissionais, empresários e famílias com visão de médio e longo prazo.
3 a 4 reuniões · prazo estimado de 45 dias
Nível 3
Integração das finanças familiares, empresas e patrimônio para quem possui fontes de renda e ativos mais diversificados.
4 a 6 reuniões · prazo estimado de 60 a 90 dias
Metodologia de trabalho
O trabalho avança em quatro etapas para transformar informações financeiras em prioridades práticas.
Receitas, despesas, dívidas, patrimônio e prioridades da família.
Orçamento, projeções e metas compatíveis com os recursos disponíveis.
Ações com responsáveis, prazos e critérios de acompanhamento.
Revisão periódica mediante contratação do Personal CFO.
Depois do planejamento
Após a elaboração do planejamento, o acompanhamento mensal pode manter orçamento, caixa, patrimônio e objetivos sob revisão periódica.
Planejamento primeiro.
O Personal CFO é contratado após a elaboração do plano.
Revisão mensal.
A execução é comparada ao que foi planejado.
Decisões com contexto.
Metas e patrimônio são acompanhados ao longo do tempo.
Quem conduz o planejamento
Marcos Antonio Ferrari é economista e consultor em finanças e conduz os projetos da Finances Consultoria.
Questões jurídicas, tributárias, sucessórias e recomendações específicas de investimentos são direcionadas a profissionais habilitados quando necessário.
Perguntas frequentes
O nível adequado depende da situação financeira, dos objetivos e da complexidade patrimonial de cada cliente.
O Essencial é voltado à organização do orçamento, dívidas e reserva. O Planejamento Completo amplia a análise para patrimônio, objetivos e aposentadoria. O Patrimonial Premium integra também finanças familiares, empresa e patrimônio.
Sim. Os níveis são cumulativos. O Planejamento Completo inclui o Essencial, e o Patrimonial Premium inclui as etapas anteriores.
Sim. O trabalho pode mapear dívidas, taxas, parcelas e vencimentos, além de definir prioridades para quitação, renegociação e simulações de amortização.
Não. O Personal CFO é uma contratação posterior para acompanhamento mensal da execução, das metas, do fluxo de caixa e da evolução patrimonial.
Recomendações específicas de investimentos, assim como questões jurídicas, tributárias e sucessórias, são encaminhadas a profissionais habilitados quando necessário.
Conversa inicial
Apresente seu momento financeiro e verifique qual nível de consultoria faz sentido para você.
As projeções dependem das premissas adotadas e não representam garantia de resultados.
